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Escribiendo la estrategia sobre piedra | 
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| El primer mandamiento para administrar dinero como un profesional es: “Crearás una política de inversión”.
Cuando en febrero de 2002 el propietario de un negocio de Virginia comenzó a trabajar con Helen Modly, una consultora financiera, este imaginó que el mercado de títulos había terminado. Pero estaba equivocado y, hacia el siguiente febrero, asustó a los clientes que querían pagar por entero la fianza de las acciones. Sin embargo, siguió el consejo de Modly de quedarse quieto, y vio cómo su cartera aumentó 21% en 2003. “Todavía me da las gracias por el consejo”, señala la consultora.
Pero Modly se vale de otras cosas aparte de su poder de persuasión, esto es, una versión individual de los Diez Mandamientos, para inversionistas. Se trata de un documento llamado “declaración de la política de inversiones” (IPS, por sus siglas en inglés). La función de una IPS es muy sencilla: poner en papel su aproximación personal a las finanzas, desde las metas diarias hasta los parámetros de asignación de bienes. Aunque modesto, este documento puede resultar crucial, porque ayuda en uno de las tareas más complicadas de las inversiones: cumplir disciplinadamente con la agenda. Esto fue lo que evitó que el cliente de Modly vendiera al final. “Un IPS lo hace a uno examinar si lo que tiene pesado hacer redunda en su propio interés”, señala Charles Ellis, un consultor de pensiones, en Greenwich Associates, y autor del libro Investment Policy. “Lo protege a uno de uno mismo”.
Si usted considera que no necesita ese tipo de guía, de vez en cuando, es probable que, o se esté engañando o haya borrado de su mente el desempeño del mercado en los últimos años. Ningún profesional puede soñar con administrar dinero (desde un fondo de caridad hasta el presupuesto de Harvard) sin contar con una IPS. Según la Asociación Nacional de Asesores para las Finanzas Personales, cada vez más inversores individuales, golpeados por la euforia y la desesperación de años recientes, están pidiendo este tipo de guías para sus carteras.
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Este es el resumen del artículo "Escribiendo la estrategia sobre piedra" publicado en Mayo 2004 en la revista Business 2.0.
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