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Principios de la gerencia de fortunas | 
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| Stuart E. Lucas, autor de Auméntelo, protéjalo, gástelo y compártalo, publicado por Wharton School Publishing, nos ofrece ocho principios para gerenciar fortunas:
1. Hágase cargo usted mismo: es importante establecer una serie de valores que deben ser respetados por las futuras planificaciones. Aprenda sobre las finanzas de su familia, los bienes, los patrones de gasto, las tasas de retorno esperadas y el estado actual de los planes. Además, es importante aprender a estructurar objetivos familiares a largo plazo.
2. Ponga en sintonía los intereses familiares y los intereses comerciales.
3. Cree una cultura de la responsabilidad: esto será más importante en la medida en que se involucren más miembros de la familia. Si implementamos criterios objetivos para medir el desempeño, despersonalizaremos las críticas a que haya lugar cuando ciertos miembros de la familia no estén desempeñándose bien. En otras palabras, si establecemos bien las responsabilidades podremos decir de un modo más sutil: “Te quiero mucho, pero no estás cumpliendo con tu tarea”.
4. Capitalice los recursos combinados de la familia.
5. Delegue, autorice y respete la autonomía: este principio debe ser aplicado no sólo a los miembros de la familia sino también a los miembros del equipo asesor. Es importante delegar las operaciones diarias a profesionales competentes. Esto creará una relación entre cliente y asesor muy productiva porque el equipo profesional está ahora autorizado a actuar en nuestro nombre.
6. Diversifíquese pero concéntrese.
7. Escoja la solución más simple: estas suelen ofrecer los mismos beneficios que las soluciones complicadas, un mayor nivel de certidumbre, son más fáciles de implementar y son más flexibles.
8. Cultive futuros líderes familiares, con experiencia en gerencia de fortunas.
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Este es el resumen del artículo "Principios de la gerencia de fortunas" publicado en Septiembre 05, 2006 en la revista Knowledge @ Wharton.
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